O Olarvi Evaruno avalia continuamente mais de 500 pares de negociação e traduz os resultados em princípios compreensíveis de tomada de decisão. O objetivo é criar uma base confiável para o planejamento patrimonial das famílias na Suíça.
Iniciar análiseOs dados brutos por si só não criam valor acrescentado. Só através da avaliação estruturada surge uma base sobre a qual as famílias podem construir o seu planeamento patrimonial. O Olarvi Evaruno combina observação contínua do mercado com modelagem estatística para revelar padrões que, de outra forma, escapariam da inspeção manual.
Cada recomendação passa por uma verificação em várias etapas: coleta de dados, avaliação de riscos e verificação de plausibilidade. Isto significa que o caminho desde a informação bruta até à recomendação concreta de ação permanece rastreável.
Os dados de preços de mais de 500 pares de negociação são registrados continuamente.
Os modelos estatísticos identificam padrões e desvios recorrentes.
Volatilidade, liquidez e correlação são quantificadas.
Os resultados são convertidos numa recomendação de ação concreta e documentada.
As quatro áreas a seguir formam a base da plataforma. Eles interligam-se e juntos fornecem uma imagem consistente da situação do mercado.
Os movimentos de preços em mais de 500 pares de negociação são continuamente registrados e avaliados. Os desvios do padrão histórico tornam-se aparentes em minutos, e não no próximo dia de negociação.
A volatilidade, a liquidez e a correlação entre classes de ativos são quantificadas. Isto cria um perfil de risco que constitui a base para qualquer recomendação adicional.
Os modelos estatísticos derivam possíveis caminhos de desenvolvimento a partir de padrões históricos. Os sinais são fornecidos com um nível de confiança para que sua significância possa ser avaliada.
Os investimentos existentes são verificados quanto a riscos de concentração. As sugestões de diversificação levam em conta o horizonte de investimento individual e a capacidade pessoal de assunção de riscos.
A qualidade dos dados determina a confiabilidade de cada análise. Os dados de preços recebidos são verificados quanto à integridade e consistência antes de serem incorporados a um modelo. Registros de dados incorretos ou incompletos são marcados e excluídos da avaliação.
Os modelos subjacentes seguem regras documentadas. Cada recomendação pode ser rastreada até os principais números utilizados. Os usuários não recebem apenas um resultado, mas também o motivo pelo qual ele se baseia.
Para as famílias de rendimento médio, a preservação dos activos é muitas vezes mais importante do que os retornos a curto prazo. O Olarvi Evaruno fornece relatórios de risco regulares que mostram a intensidade com que uma carteira reagiria a eventos individuais do mercado. As decisões podem ser tomadas com base em números-chave compreensíveis, em vez de suposições.
Um longo horizonte de investimento altera os requisitos de uma carteira. A plataforma mapeia diferentes horizontes temporais e mostra como é provável que o perfil de risco de um investimento se desenvolva ao longo de dez ou vinte anos. Desta forma, a estratégia de precaução pode ser ajustada numa fase inicial, em vez de apenas reagir às flutuações do mercado.
Os riscos de concentração muitas vezes surgem despercebidos, por exemplo, quando várias posições estão altamente correlacionadas entre si. A análise de mais de 500 pares de negociação torna essas ligações visíveis e fornece sugestões concretas de diversificação, adaptadas à capacidade individual de assunção de riscos.
Os dados pessoais e financeiros são tratados exclusivamente para efeitos de análise. O processamento ocorre tendo em conta os regulamentos de proteção de dados aplicáveis na Suíça. O acesso aos dados armazenados é registrado e limitado ao mínimo.
Os modelos de análise são revisados regularmente em relação às fases históricas do mercado, incluindo períodos de maior volatilidade. Se houver padrões de dados incomuns, será emitido um aviso em vez de uma recomendação insegura.
Após a consulta através do formulário de contacto, segue-se uma conversa para classificar a sua situação financeira existente e os seus objetivos pessoais. O acesso à plataforma de análise é então configurado e os índices relevantes são explicados.
Uma conversa inicial esclarecerá quais números-chave são relevantes para a sua situação e como uma análise inicial pode ser configurada.
Solicitar análiseProjetado para atender aos requisitos suíços de proteção de dados e planejamento patrimonial de longo prazo.